Skip to main content

FACTORING DE FACTURAS

Convierta las facturas impagadas en efectivo

¿Qué es el factoraje de facturas?

¿Busca el máximo grado de flexibilidad? El factoraje de facturas le da la libertad de vender facturas abiertas y recibir efectivo por una tarifa de descuento fija. El factoraje de facturas es un servicio financiero que se utiliza para aumentar el flujo de caja de una empresa. El factoraje de facturas no es un préstamo. Una empresa vende sus facturas impagadas a la empresa de factoraje con un descuento. La empresa de factoraje proporciona capital inmediato para esas facturas. La empresa de factoraje ahora es propietaria de las facturas y cobrará de acuerdo con los términos de pago de las facturas impagas del cliente al que se le factura, generalmente de 30 a 60 días.

Ejemplo de escenario de factoraje de facturas

Echemos un vistazo a un ejemplo de escenario de factoraje de facturas a continuación:

Un contratista que realiza mantenimiento para los municipios está facturando por el trabajo completado, pero no cobrará el pago durante 30, 60 o 90 días. Mientras tanto, necesita pagar a sus empleados y comprar materiales para su próximo trabajo. Para resolver su problema de flujo de caja, opta por factorizar sus facturas. Una vez finalizado su servicio, envía su factura a la empresa de factoring en lugar de al municipio, su cliente. El factor verifica la finalización del trabajo y adelanta hasta el 90% de la factura en un plazo de 24 horas. El factor envía la factura al cliente y cobrará el pago en 30-60 días. Una vez pagado el factor, el 10% restante del valor de la factura se pagará al contratista, menos la tarifa de factoraje.

Más información sobre el factoraje

Nuestro Proceso

Checklist and Shield Icon

PASO 1

Aplicar

Complete el formulario y conviértase en cliente de Riviera

Handshake icon

PASO 2

Servicio

Entregas tus productos o servicios

Receipt Icon

PASO 3

Enviar

Envía tus facturas a Riviera Finance

Bills - Icon

PASO 4

Recibe tu pago

Riviera verifica y le paga dentro de las 24 horas

¿En qué se diferencia el factoraje de facturas de un préstamo bancario?

El factoraje de facturas puede ser una excelente opción para las empresas que necesitan dinero rápidamente pero que no pueden obtener un préstamo bancario convencional. Muchos se refieren al factoraje empresarial con varios nombres, como factoraje de cuentas por cobrar, descuento de facturas, factoraje de facturas y financiación de deudores.

El resultado neto es que su empresa puede convertir sus cuentas por cobrar en efectivo operativo inmediato. De esa manera, no tendrás que esperar 30, 60, 90 días o más para que tus clientes paguen. En esta entrada del blog, exploramos en qué se diferencia el factoraje de facturas de un préstamo bancario.

¿En qué se diferencian el factoraje de facturas y la financiación de facturas?

El financiamiento de facturas, también conocido como financiamiento de cuentas por cobrar, es un poco diferente del factoraje. En lugar de vender sus facturas a una empresa de factoraje, utiliza las facturas como garantía para obtener acceso al capital de trabajo y sigue siendo responsable de cobrar el pago de las facturas. El financiamiento de cuentas por cobrar es una forma de préstamo basada en activos, más similar a un préstamo, donde la línea de crédito se basa en el valor de sus cuentas por cobrar. Calificar para el financiamiento de cuentas por cobrar también es más similar a calificar para un préstamo. Debe tener un cierto número de años en el negocio y proporcionar estados financieros para mostrar la rentabilidad.

Invoice Factoring - Office

Pros y contras del factoraje de facturas

Hay ventajas e inconvenientes en cada tipo de apoyo financiero. Los préstamos bancarios pueden requerir un informe de crédito sólido o una garantía para garantizar su préstamo, mientras que otros tipos de financiamiento pueden solicitar la propiedad parcial de su empresa o ganancias futuras. El factoraje de facturas también tiene algunos pros y contras.

Las ventajas del factoraje de facturas

Capital Comercial Rápido

El factoraje de facturas puede proporcionar capital de trabajo inmediato para ayudar a cubrir una brecha de flujo de efectivo causada por clientes que pagan lentamente.

Mejora del flujo de caja

Puede mantener a los clientes leales con plazos de pago más largos, pero aún así mejorar su flujo de caja para ayudarlo a hacer crecer su negocio.

Aprobación más fácil

El factoraje de facturas proporciona financiamiento a empresas que podrían no ser capaces de obtener capital de otras fuentes, como un banco tradicional, debido a la falta de garantías, un historial operativo limitado o un crédito personal deficiente. Por lo general, las empresas de factoraje basan la aprobación en el valor de las facturas que desea factorizar y la solvencia de sus clientes.

Protección contra deudas incobrables

El factoraje sin recurso esencialmente proporciona un seguro de cuentas por cobrar, junto con el adelanto de efectivo.

Los contras del factoraje de facturas

No todas las facturas califican para el factoraje

La factura debe ser para una transacción B2B. Y el servicio debe completarse antes de que la empresa de factoraje compre la factura.

El mal crédito o las finanzas débiles de los clientes podrían descarrilar su financiamiento

La empresa de factoraje deberá verificar la solvencia de sus clientes. Si los clientes tienen un historial de pagos atrasados o no realizados, o si la empresa tiene ingresos débiles, es posible que no se le apruebe el financiamiento.

Sin garantía de cobro

No hay certeza de que la empresa de factoraje de facturas cobre con éxito sus facturas impagas. Si se trata de un factor de recurso, la empresa de factoraje puede exigirle que recompre la factura impaga. Si no puede permitirse el lujo de arriesgarse a que el cliente no pague, asegúrese de que la empresa de factoraje que elija ofrezca factoraje sin recurso

Beneficios del Factoraje de Facturas

Riviera Finance trabaja con una variedad de empresas en los EE. UU. y Canadá para ayudarlas a mantener el flujo de efectivo y satisfacer las demandas financieras semanales.

Efectivo inmediato

Nuestro proceso se basa en la respuesta inmediata a las necesidades del cliente y en la mejor rotación de efectivo de la industria.

Comprobaciones de crédito rápidas

Reciba verificaciones de crédito de sus clientes

Bajo riesgo

Tarifas competitivas y sin cargos ocultos

Libertad financiera

No se crea ninguna deuda

Protección contra deudas incobrables

¡Riviera asume todo el riesgo crediticio!

Comenzar

Complete el formulario para una consulta gratuita.







Cómo seleccionar una empresa de factoraje

Seleccionar la empresa de factoraje adecuada para su negocio es extremadamente importante. Una empresa de factoraje no es únicamente una fuente de capital de trabajo para su negocio; En muchos sentidos, una empresa de factoraje funciona como un socio. Estarás en contacto con la empresa de factoring de forma regular y ellos también se encargarán de facturar a tus clientes. Teniendo esto en cuenta, a continuación se presentan algunos criterios a tener en cuenta a la hora de elegir una empresa de factoraje de facturas:

1

Experiencia y Estabilidad Financiera

Hay muchas empresas de factoraje para elegir, más van y vienen cada año. Querrá elegir una empresa que tenga un historial comprobado y un sólido respaldo financiero. Debe buscar una empresa de factoraje que tenga fuentes de financiación diversificadas y que exista durante muchos años.
2

Servicio al cliente

¿Trabajará con un equipo asignado con correos electrónicos y números de teléfono directos, o lo enviarán a un centro de llamadas y hablará constantemente con un representante diferente? ¿Dónde se ubicará su equipo de soporte? ¿Están cerca de ti o en tu misma zona horaria? Estas son cosas importantes a considerar para que una empresa de factoraje le brinde el mejor servicio y pueda funcionar como su socio.
3

Condiciones favorables

Cuando se trata de tarifas de factoraje, es importante no considerar únicamente la tarifa de factoraje (el monto del descuento por factura). Hay muchas variables cuando se trata de tasas de factoraje, tarifas adicionales, términos de contrato y mínimos mensuales. Todo esto debe discutirse antes de comprometerse con una empresa de factoraje. Para obtener más información sobre los costos de factoraje, visite nuestro blog sobre variables de precios de factoraje de facturas.
4

Reputación

¿Cuál es su reputación en la industria? Debes investigar un poco y ser capaz de encontrar información de fuentes de terceros.
5

Experiencia en la industria

La empresa de factoraje con la que trabaje debe tener experiencia trabajando con otras empresas de su sector. Hay matices en cada industria y su empresa de factoraje debe conocer los procedimientos y sistemas de facturación y la jerga suya.

En última instancia, tendrá que considerar qué tan importante es cada uno de estos elementos para su negocio y buscar una empresa de factoraje de facturas que le brinde a usted y a su negocio la mejor combinación de experiencia, servicio y términos. Querrá encontrar un socio y un acuerdo que le ofrezca los fondos, la flexibilidad, la transparencia y los términos que mejor se adapten a sus necesidades.

Comience ahora
The Riviera Difference White -
La diferencia de la Riviera

Founded in 1969, Riviera Finance is nationally recognized as a leader in business financing and a top invoice factoring company. Riviera Finance provides full-service, non-recourse invoice factoring to growing companies.

We are the experts in invoice factoring and accounts receivable management. Riviera Finance maintains offices throughout North America to provide face-to-face service and expert financial solutions to small and medium-sized businesses. Currently serving more than 1,400 clients, Riviera holds an excellent credit rating, has shown consistent, positive earnings and maintains a diversified capital base.

We have more than 25 invoice factoring company offices located throughout the US and Canada to handle all of your invoice factoring needs.

Más información

Historia del Factoring

El factoraje de facturas es un tipo de financiamiento comercial que es una alternativa a los préstamos comerciales convencionales. Un factor compra facturas de una empresa, lo que le permite obtener efectivo por adelantado en lugar de tener que esperar a que los clientes paguen. Este tipo de financiamiento tiene bastantes beneficios, especialmente para las empresas más pequeñas que pueden no calificar para préstamos bancarios sustanciales. Aunque este tipo de financiación se ha vuelto más popular en los últimos años, en realidad existe desde hace algún tiempo.

El factoraje se remonta a la antigüedad. Fue ampliamente utilizado durante el Imperio Romano. Esto fue útil para los mercaderes que realizaban negocios en lugares lejanos, ya que Roma fue uno de los primeros imperios globales. Los factores hicieron posible que estos mercaderes financiaran expediciones y hicieran negocios durante las temporadas bajas. El mundo antiguo dependía en gran medida de la agricultura, donde el clima, así como las condiciones económicas locales, daban lugar a grandes fluctuaciones en el precio de los cultivos. Los factores proporcionaron a los comerciantes los recursos que les ayudaron a sobrevivir e incluso a prosperar incluso cuando las condiciones no eran las ideales.

Hoy en día, el factoraje es ampliamente utilizado por empresas en todas las industrias B2B como fuente de capital de trabajo para financiar las operaciones diarias.

Comience ahora

Preguntas comunes sobre el factoraje de facturas

¿Es usted una buena opción para el factoraje de facturas?

Para ser candidato para el factoraje de facturas, debe facturar a otros clientes comerciales por los bienes o servicios entregados. Si tiene ventas, pero los problemas de flujo de efectivo le impiden mantenerse al día con los gastos comerciales o aumentar las ventas, entonces el factoraje de facturas beneficiará a su negocio.

¿Es el factoraje de facturas un préstamo?

El factoraje de facturas no es un préstamo comercial, sino una forma de financiamiento comercial. No hay dinero que devolver ni compromisos a largo plazo. En cambio, es un adelanto de las cuentas por cobrar existentes de una empresa. Las facturas impagadas se venden a la empresa de factoraje para obtener capital comercial inmediato.

¿Qué tipos de empresas utilizan el factoring de facturas?

Las empresas en muchas etapas e industrias diferentes utilizan el factoraje de facturas para ayudar a que su negocio crezca y se expanda. El factoraje es adecuado para empresas de nueva creación, empresas en crecimiento y cualquier negocio que no siempre pueda esperar de 30 a 60 días para que los clientes comerciales paguen. El factoraje de facturas es una forma flexible de financiación que crece con una empresa a medida que cambian sus necesidades de financiación. Riviera Finance trabaja con las siguientes industrias, entre otras:

Publicaciones de blog sobre factoraje de facturas

¿Por qué esperar?

Empieza a cobrar de inmediato

Lo que dicen nuestros clientes

El personal con el que trato regularmente en Riviera es muy amable y extremadamente servicial. Si llamo con una pregunta o inquietud, me ayudan rápidamente.

Marjie EllisonDallas, TX

Para la financiación no puede ser mucho más fácil. Nuestra empresa ha estado creciendo durante varios años y las tasas de crecimiento no podrían haberse logrado sin el financiamiento adicional que Riviera ha proporcionado.

Stan ShawPhoenix, AZ

Riviera nos ayuda a mantener un flujo de caja constante y nos ayuda a administrar nuestras cuentas por cobrar. También nos ayudan a evitar que hagamos negocios con clientes cuyo nivel de crédito es deficiente.

John SavastenBirmingham, AL

No solo estoy feliz de tener un flujo constante de efectivo cuando lo necesito, sino que las personas que trabajan allí me tratan muy bien.

Robert GrayPortland, Oregón

Riviera es la columna vertebral de mi negocio, ya que sé que siempre tengo algo escondido y que puedo valerme por mí mismo. No solo están ahí para ayudar, sino que se han convertido en amigos y familiares.

Linda VillanuevaBaltimore, MD
Ver todos los testimonios
Valoración en Google
4.8
Basado en 724 opiniones
×
js_loader