Les flux de trésorerie sont un facteur clé pour la santé de toute entreprise. Sans un flux de trésorerie d’entreprise sain, vous ne pouvez pas investir dans votre entreprise. Si votre accès à l’argent est très limité, vous pourriez même avoir de la difficulté avec les dépenses de base telles que la paie.
Qu’est-ce qui est impliqué dans l’analyse des flux de trésorerie ?
Afin de suivre vos flux de trésorerie, vous devez effectuer une analyse des flux de
trésorerie
qui identifie chaque dollar qui entre et sort de votre entreprise. Si vous avez un comptable ou un comptable dédié, il ou elle devrait effectuer cette tâche une fois par mois. Les petites entreprises voudront peut-être s’occuper elles-mêmes du travail plutôt que de payer un expert pour le faire. Il existe plusieurs bons logiciels de comptabilité qui simplifient la tâche de générer des états financiers précis.
Commencez par déterminer le solde de trésorerie total de votre entreprise au début de la période que vous calculez. Renseignez à la fois les entrées et les sorties, en les séparant en catégories si nécessaire. La catégorie la plus courante est celle des flux entrants et sortants d’exploitation. Les entrées comprennent les ventes et les créances. Les sorties comprennent la masse salariale, les stocks et d’autres dépenses d’exploitation telles que le loyer, les services publics et tout paiement aux fournisseurs ou aux services associés à l’entreprise.
Si votre
entreprise
investit dans des actifs qui ne sont pas nécessaires à l’exploitation quotidienne, vous devrez créer une catégorie pour les entrées/sorties d’investissement. Il s’agit notamment de biens immobiliers ou de titres de placement ainsi que d’équipements. Une autre catégorie, qui concerne principalement les grandes entreprises, est celle des activités de financement. Il s’agit d’émettre des actions ou des dividendes aux actionnaires ou de racheter des actions.
Votre relevé sera la somme totale de toutes ces activités. Bien sûr, le véritable but de cette tâche n’est pas simplement de trouver un chiffre, mais d’apprendre de vos résultats.
Comment améliorer les flux de trésorerie de votre entreprise
Explorons 15 façons pratiques d’améliorer votre flux de trésorerie pour votre entreprise.
1. Effectuer une analyse comparative des flux de trésorerie
Il est important de suivre chaque dollar qui entre et sort de votre entreprise. Vous devez examiner plusieurs déclarations au fil du temps, car une seule déclaration ne vous donne pas une vue d’ensemble. Tenez compte de facteurs tels que les fluctuations saisonnières et les événements externes que vous ne pouvez pas contrôler, comme la pandémie de COVID-19.
2. Planifiez à l’avance
Ne laissez pas les problèmes de trésorerie vous surprendre. Gérez vos dépenses en recherchant des escomptes et évitez les frais de retard. Faites le suivi de votre inventaire afin de commander des fournitures en quantités appropriées.
3. Réduire les dépenses
Même de petites réductions des dépenses d’exploitation s’additionnent. Améliorez l’efficacité énergétique ou énergétique de votre entreprise. Négociez avec les fournisseurs pour obtenir de meilleures conditions. Évaluez vos politiques de dotation.
4. Constituez-vous une réserve de liquidités d’urgence
Vous ne savez jamais quand vous pourriez avoir besoin de liquidités supplémentaires en raison d’un ralentissement économique ou d’une catastrophe inattendue. Mettez de côté une certaine quantité de de l’argent pour de tels scénarios.
5. Créez une politique de facturation efficace
Facturez vos clients rapidement. Assurez-vous que vos factures sont claires, avec une date d’échéance de paiement et des pénalités pour les paiements en retard. Faites le suivi de vos comptes clients et faites un suivi auprès des clients lorsque le paiement n’est pas reçu à temps.
6. Gérer les profits et les pertes
Analysez toutes les dépenses liées à l’exploitation de votre
entreprise
. Plus vous êtes conscient de la façon dont chaque dépense contribue à vos bénéfices, mieux vous pouvez gérer votre trésorerie.
7. Incitations à payer à l’avance pour vos clients
Vous pouvez envisager d’offrir des primes ou des remises à vos clients s’ils paient à temps ou à l’avance.
8. Concentrez-vous sur des stratégies de marketing gratuites et peu coûteuses
Marketing par e-mail et sur les réseaux sociaux, par exemple, sont moins coûteux que la publicité payante. D’autres stratégies de marketing pourraient consister à optimiser votre site Web pour les moteurs de recherche (SEO) et à vous assurer que votre entreprise est répertoriée dans les principaux annuaires en ligne et les listes cartographiques.
9. Envisagez de louer de l’équipement
Si vous avez besoin d’un nouvel équipement ou d’une nouvelle technologie pour gérer votre entreprise, il peut être avantageux pour votre trésorerie de louer ces articles plutôt que de les acheter.
10. Suivre le moment de la sortie de trésorerie
Flux de trésorerie de l’entreprise Il ne s’agit pas seulement du montant que vous dépensez, mais aussi du moment où vous distribuez les fonds. Cela varie probablement en fonction de la saison et d’autres facteurs affectant l’activité. Soyez conscient de la façon dont les dépenses sont susceptibles d’augmenter et de diminuer au cours des prochains mois, afin de pouvoir planifier en conséquence.
11. Envisagez d’augmenter vos tarifs ou vos prix
Si vous n’avez pas augmenté vos prix ou vos tarifs récemment, vous pourriez être en retard pour une augmentation de prix. La plupart des entreprises envisagent d’augmenter leurs prix tous les deux ou trois ans.
12. Produisez rapidement vos déclarations de paie et autres impôts
Les retards dans
la production de déclarations de revenus
entraînent des pénalités qui nuisent à votre trésorerie. L’IRS impose des pénalités strictes pour les retards dans le dépôt des charges sociales.
13. Vendez les stocks excédentaires et l’équipement inutilisé
Si vous avez des stocks qui ne sont pas susceptibles de se vendre, il est préférable de les vendre en vrac ou de les vendre aux enchères plutôt que de les laisser reposer et prendre de la place. De même, débarrassez-vous des outils, de l’équipement ou de la machinerie que vous n’utilisez pas.
14. Utilisez un logiciel de comptabilité efficace
Afin d’améliorer votre flux de trésorerie, vous avez besoin d’un accès facile à tous les chiffres. Un logiciel convivial facilite l’analyse des flux de trésorerie.
15. Rechercher du financement pour l’entreprise
Le financement des comptes clients et l’affacturage des factures
sont des formes de financement d’entreprise spécifiquement destinées à améliorer les flux de trésorerie afin qu’une entreprise puisse mieux fonctionner.
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