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Guide d’analyse des flux de trésorerieL’une des mesures les plus importantes à suivre dans toute entreprise est le flux de trésorerie. Le montant des flux de trésorerie entrant et sortant de votre entreprise joue un rôle majeur dans votre capacité à fonctionner au quotidien. Cela affecte également votre potentiel de croissance. Le manque de liquidités est une cause fréquente de faillite d’entreprise. La meilleure façon de comprendre la santé de votre entreprise à cet égard est d’effectuer une analyse des flux de trésorerie.

Qu’est-ce qui est impliqué dans l’analyse des flux de trésorerie ?

Afin de suivre vos flux de trésorerie, vous devez effectuer une analyse des flux de trésorerie qui identifie chaque dollar qui entre et sort de votre entreprise. Si vous avez un comptable ou un comptable dédié, il ou elle devrait effectuer cette tâche une fois par mois. Les petites entreprises voudront peut-être s’occuper elles-mêmes du travail plutôt que de payer un expert pour le faire. Il existe plusieurs bons logiciels de comptabilité qui simplifient la tâche de générer des états financiers précis.

Commencez par déterminer le solde de trésorerie total de votre entreprise au début de la période que vous calculez. Renseignez à la fois les entrées et les sorties, en les séparant en catégories si nécessaire. La catégorie la plus courante est celle des flux entrants et sortants d’exploitation. Les entrées comprennent les ventes et les créances. Les sorties comprennent la masse salariale, les stocks et d’autres dépenses d’exploitation telles que le loyer, les services publics et toute somme versée aux fournisseurs ou pour les services associés à l’entreprise.

Si votre entreprise investit dans des actifs dont elle n’a pas besoin pour ses activités quotidiennes, vous devrez créer une catégorie pour les entrées/sorties d’investissements. Il s’agit notamment de biens immobiliers ou de titres de placement ainsi que d’équipements. Une autre catégorie, qui concerne principalement les grandes entreprises, est celle des activités de financement. Il s’agit d’émettre des actions ou des dividendes aux actionnaires ou de racheter des actions.

Votre relevé sera la somme totale de toutes ces activités. Bien sûr, le véritable but de cette tâche n’est pas simplement de trouver un chiffre, mais d’apprendre de vos résultats.

Analyse de vos relevés

Il y a certains signes et tendances à rechercher qui peuvent vous aider à améliorer votre situation afin que plus d’argent entre et/ou moins d’argent sorte.

  • Tenez compte de l’âge de votre entreprise et des fluctuations saisonnières. Les nouvelles entreprises peuvent prendre du temps avant de réaliser des bénéfices. Certaines entreprises réalisent la majorité de leurs bénéfices pendant certaines saisons, comme l’été ou les vacances. Vous devez tenir compte de ces facteurs lorsque vous examinez votre déclaration.
  • Investissements inhabituels ou ponctuels. Par exemple, si vous avez acheté une nouvelle machine coûteuse, il est naturel que vous affichiez un flux de trésorerie négatif pendant un certain temps.
  • Factures impayées. De nombreuses entreprises connaissent des pénuries de liquidités en raison de paiements non recouvrés. L’écart entre l’envoi de produits ou l’exécution de services et le paiement limite le montant d’argent à votre disposition.

5 façons d’améliorer les flux de trésorerie

Une seule déclaration ne vous dit pas grand-chose. Des fluctuations peuvent se produire pour un certain nombre de raisons, y compris celles mentionnées ci-dessus. Ce que vous recherchez vraiment, ce sont des motifs. Voici quelques stratégies qui peuvent vous aider à obtenir des résultats plus encourageants à partir de vos déclarations :

  • Cherchez des moyens d’économiser de l’argent. Essayez de négocier de meilleures conditions avec les fournisseurs. Ajustez la dotation en personnel pour tenir compte des besoins saisonniers.
  • Améliorez l’efficacité de votre processus de facturation. Faites un suivi rapide auprès des clients en retard.
  • Envisagez d’augmenter les prix.
  • Essayez ou mettez plus d’efforts dans des stratégies de marketing économiques telles que les médias sociaux, les promotions spéciales, les programmes de fidélité ou le marketing par e-mail.
  • Cherchez du financement pour votre entreprise. En plus des prêts aux entreprises, pensez à l’affacturage, qui vous permet d’encaisser immédiatement le paiement des factures.

Une analyse des flux de trésorerie est un outil essentiel pour vous aider à comprendre la santé de votre entreprise. Que vous le fassiez vous-même ou que vous l’externalisiez, assurez-vous d’effectuer cette tâche régulièrement. Comprendre les mouvements d’argent entrant et sortant de votre entreprise vous aide à identifier les domaines qui doivent être améliorés.

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