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Financement par bon de commande vs affacturage de facturesNombreux sont ceux qui s’interrogent sur la différence entre le financement des bons de commande et l’affacturage. Nous vous expliquerons ici la différence et le moment où chaque forme de financement est utilisée.

Financement des bons de commande

Le financement des bons de commande s’adresse aux importateurs, aux grossistes et aux distributeurs de marchandises qui reçoivent un bon de commande d’une autre entreprise et qui ont besoin d’un financement pour payer leur fournisseur ou leur fabricant pour les produits finis. À titre d’exemple, nous allons utiliser une entreprise de jouets qui vend à un détaillant à grande surface. L’entreprise de jouets reçoit un bon de commande de la part du détaillant à grande surface.

L’entreprise fait fabriquer les jouets en Chine, mais n’a pas le capital nécessaire pour payer le fournisseur au moment de l’expédition. La société de financement PO paiera le fabricant pour les produits finis, sur preuve d’expédition, car les jouets sont « pré-vendus ». Une fois que les marchandises sont importées et livrées au détaillant à grande surface, la société de financement des bons de commande sera remboursée du coût des marchandises, conservera une petite commission pour le service et remettra le reste à l’entreprise de jouets.

Il convient de noter que le financement d’un bon de commande (PO) n’est pas un affacturage ou un escompte d’un bon de commande, car il ne s’agit pas simplement d’une avance de fonds sur le bon de commande. Au lieu de cela, la société de financement de bons de commande émet le paiement des biens corporels directement au fournisseur et peut généralement couvrir le fret, les douanes et les droits de douane. Ceci est fait afin d’assurer le respect du bon de commande, et donc le paiement pour le financier du bon de commande.

Affacturage de factures

L’affacturage peut être utilisé par toute entreprise B2B qui facture des produits ou des services et doit attendre 30 à 60 jours pour être payée par son client. Il est utilisé après la prestation de services ou la livraison de biens. Si nous nous référons à l’exemple de l’entreprise de jouets, supposons que le détaillant à grande surface a des conditions de paiement de 45 jours. Une fois que les jouets sont livrés au détaillant et que le bon de commande est exécuté, la facture peut alors être soumise à la société d’affacturage pour un encaissement immédiat. L’avance de fonds provenant de l’affacturage d’une facture peut être utilisée par l’entreprise pour tout ce dont le capital est nécessaire (par exemple, la paie, le marketing, les stocks, les impôts, etc.)

Comment le financement des bons de commande et l’affacturage des factures peuvent-ils fonctionner ensemble ?

Le financement des bons de commande est utilisé pour exécuter une commande de biens corporels et l’affacturage peut être utilisé par la suite pour un flux de trésorerie immédiat lors de la livraison au client. Une entreprise peut utiliser une combinaison de financement de bons de commande et d’affacturage de factures pour satisfaire un bon de commande client et générer un fonds de roulement pour l’entreprise avant même que le client n’ait payé la commande. Ces services de financement alternatifs aident les entreprises en croissance à faire plus d’affaires et à générer un fonds de roulement indispensable pour réussir dans l’environnement commercial d’aujourd’hui.

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Riviera Finance Finance fournit aux entreprises un financement par le biais de l’affacturage depuis près de 50 ans et aide à faciliter les solutions de financement des bons de commande par l’intermédiaire d’une société sœur, International Trade Finance. Contactez votre bureau local de la Riviera pour en savoir plus.

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