6 signes que votre entreprise pourrait bénéficier de l’affacturage des comptes clients

Pour tout propriétaire d’entreprise, l’excitation de décrocher un nouveau contrat ou de voir une augmentation de la demande est exaltante. Mais que se passe-t-il lorsque la célébration est écourtée par une anxiété familière ?

Vous craignez que vous n’ayez pas suffisamment de fonds pour payer les salaires, acheter des matériaux ou régler les paiements des fournisseurs.. Ce n’est pas un signe d’échec, mais une douleur de croissance courante. La réalité est que le profit sur papier et l’argent à la banque sont deux Complètement unique choses. Lorsque l’écart entre elles se creuse trop, il peut étouffer même les entreprises les plus prometteuses.

Tout d’abord, de nombreuses entreprises Tournez-vous vers les prêts bancaires traditionnels, pour constater que le chemin est bloqué par des exigences de crédit strictes, des demandes de garanties ou un long processus de demande. Pour les startups, les entreprises saisonnières ou les entreprises à croissance rapide, ces obstacles peuvent sembler insurmontables. C’est dans ce scénario que vous pouvez rechercher des solutions de financement créatives, telles qu’une société d’affacturage.

Si votre entreprise a du mal à suivre son succès, vous devriez envisager l’affacturage des comptes clients, également connu sous le nom d’affacturage des factures. Cette forme de financement offre plusieurs avantages par rapport aux prêts traditionnels, vous permettant d’obtenir rapidement des liquidités pour votre entreprise.

6 signes que votre entreprise pourrait bénéficier de l’affacturage AR

Vous trouverez ci-dessous les six principaux signes que votre entreprise pourrait bénéficier de l’affacturage des comptes clients.

1. Vous êtes constamment confronté à des écarts chroniques de trésorerie

Cela vous semble-t-il familier ? Vous payez vos employés toutes les deux semaines, le loyer est dû mensuellement et les fournisseurs doivent être payés dans les 30 jours. Entre-temps, vos clients ont 60 voire 90 jours pour payer leurs factures. Ce décalage de calendrier crée un écart chronique de flux de trésorerie.

Bien que vous fournissiez le travail et que vous gagniez des revenus, vous vous retrouvez à attendre que les clients paient. Cette pression constante vous oblige à un état réactif, ce qui rend impossible de planifier l’avenir, d’investir dans de nouveaux équipements ou même de bien dormir la nuit. C’est un cycle stressant de voler Pierre pour payer Paul qui empêche votre entreprise d’avancer.

2. Vous refusez de nouveaux contrats ou freinez votre croissance

L’un des paradoxes les plus douloureux dans les affaires est de devoir refuser une opportunité fantastique parce que vous n’avez pas le capital initial pour l’accepter. Un nouveau contrat important devrait être une raison de célébrer, et non une source de stress. Cependant, si vous n’avez pas les fonds nécessaires pour embaucher du personnel temporaire, acheter des matières premières ou couvrir d’autres dépenses initiales, vous êtes obligé de laisser passer les opportunités de croissance.

Cette incapacité à évoluer est une conséquence directe d’un flux de trésorerie insuffisant. Un manque de liquidités freine votre entreprise, malgré son potentiel, sa demande et son talent.

3. Votre entreprise est soumise à de fortes fluctuations saisonnières

Pour de nombreux secteurs, de l’aménagement paysager à la construction, en passant par le commerce de détail et le tourisme, les revenus sont tout sauf constants. Les affaires sont en plein essor pendant la haute saison, mais la basse saison peut être un hiver long et maigre. Pendant ces mois calmes, les coûts fixes comme le loyer, l’assurance et les salaires clés ne disparaissent pas.

Compter sur les réserves de trésorerie accumulées pendant la haute saison pour survivre le reste de l’année est un exercice d’équilibre précaire. Une solution financière comme l’affacturage des factures peut aider à atténuer ces fluctuations spectaculaires des revenus, en fournissant des flux de trésorerie constants pendant votre haute saison afin que vous puissiez vous constituer un coussin financier plus solide pour les mois plus calmes.

4. Vos clients opèrent avec de longs délais de paiement.

Dans de nombreux secteurs B2B, offrir des délais de paiement prolongés comme Net 60 ou Net 90 est une pratique courante et une nécessité concurrentielle. Bien qu’il satisfasse vos clients, il transforme effectivement votre entreprise en prêteur. Vous accordez du crédit sans intérêt à vos clients, alors que vos propres obligations financières continuent de s’accumuler.

Plus vos comptes clients restent en souffrance longtemps, plus cela pèse sur votre fonds de roulement. Votre capacité à fonctionner et à croître en souffre gravement lorsque vos factures représentent de l’argent qui se trouve dans des semaines ou des mois.

5. Vous avez un accès limité aux prêts bancaires traditionnels

Les prêteurs traditionnels sont, par nature, peu enclins à prendre des risques. Ils ont généralement besoin de plusieurs années d’antécédents commerciaux, de solides cotes de crédit et de garanties importantes avant d’approuver un prêt ou une marge de crédit. Le financement bancaire reste souvent fermé aux nouvelles entreprises, aux entreprises dont le crédit est imparfait ou à celles qui n’ont pas d’actifs substantiels à mettre en gage.

C’est là que les solutions alternatives brillent. L’affacturage de factures, par exemple, n’est pas un prêt. Il s’agit d’une avance sur l’argent qui vous est déjà dû. La décision est basée sur la solvabilité de vos clients, et non sur votre entreprise, ce qui en fait une option accessible pour beaucoup de ceux qui ne correspondent pas au moule rigide d’un emprunteur traditionnel.

6. Vous consacrez trop de temps et d’énergie aux recouvrements

La chasse aux factures impayées est un fardeau pour toute entreprise. Cela prend un temps précieux que vous et votre équipe pourriez consacrer aux ventes, au marketing, au service client et à l’innovation. Le processus de recouvrement peut également être inconfortable et potentiellement préjudiciable aux relations avec les clients.

Lorsque votre service de comptes clients est mis à rude épreuve, ou lorsque vous, en tant que propriétaire, êtes obligé d’agir en tant que collecteur principal, votre attention est détournée des activités principales qui génèrent des revenus. Une société d’affacturage peut vous soulager de ce fardeau administratif, en gérant professionnellement les recouvrements et en vous libérant pour vous concentrer sur ce que vous faites le mieux : gérer votre entreprise.

Prenez le contrôle de votre trésorerie

Si ces signes vous semblent trop familiers, vous n’êtes pas seul. Il s’agit de défis courants auxquels les entreprises sont confrontées à chaque étape de leur parcours. La clé est de les reconnaître non pas comme des obstacles, mais comme des signaux qu’il est temps d’avoir un partenaire financier plus flexible et plus réactif. L’affacturage des factures fournit le fonds de roulement dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin, en transformant vos factures impayées en espèces immédiates.

Depuis plus de 55 ans, Riviera Finance est un partenaire de confiance pour les entreprises à la recherche d’une solution d’affacturage fiable et simple. Ils comprennent que chaque entreprise est unique et ils s’efforcent de créer des plans d’affacturage personnalisés pour les comptes clients qui offrent la stabilité nécessaire pour relever les défis et les liquidités nécessaires pour saisir les opportunités.

Si vous êtes prêt à arrêter d’attendre d’être payé et à commencer à faire progresser votre entreprise, contactez Riviera Finance pour un plan personnalisé afin de maintenir votre flux de trésorerie solide.